Gestion de patrimoine
SH Patrimoine, une vision à 360° sur votre patrimoine
Le cabinet a été fondé par Sébastien HISS, Expert-Comptable et conseiller en gestion de patrimoine. Le cabinet est adhérent à l’ANACOFI-CIF, qui intervient pour toutes problématiques en rapport avec l’organisation et la structuration du patrimoine privé et professionnel.
Nos valeurs
Aider nos clients et les acteurs de la société à concrétiser leurs projets. Démocratiser l’accès à l’éducation financière à un maximum de personnes et généraliser les bonnes pratiques patrimoniales
Vos objectifs
- réduire mes impôts 90%
- développer du patrimoine 80%
- investir en immobilier 70%
- percevoir des revenus 50%
- sécuriser mes actifs 30%
SH Patrimoine vous accompagne dans la mise en place de solutions sur mesures dans les domaines suivants :
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- Check-up patrimonial
- Dirigeants – Trésorerie d’entreprise
- Placement immobilier
- Placement financier
- Préparer sa retraite
- Réduire ses impôts
- Transmettre son patrimoine
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SH Patrimoine a d’abord été pensé pour un accompagnement des clients du cabinet SH EXPERTISE (pour un accompagnement sur le plan fiscal mais également sur le plan civil) mais a pour objectif d’accompagner tant les professionnels que les particuliers.
Une fois la stratégie sélectionnée, nous vous accompagnons dans sa mise en place et son suivi, au travers à minima d’une mise à jour annuelle.
Notre approche est basée sur une méthode simple :
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- Le recueil d’informations,
- Le bilan patrimonial,
- Les préconisations,
- Le suivi personnalisé
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Nos solutions plébiscitées
L’épargne salariale :
Le PEI / PERI est devenu un outil incontournable de l’optimisation de la rémunération du dirigeant, notamment dans les entreprises familiales ou les holdings. La mise en place d’un PEI (plan épargne interentreprise) / PERI (plan épargne retraite individuel collectif) va vous permettre de bénéficier d’un abondement déductible tant sur le plan fiscal que sur le plan social.
La rédaction des accords d’intéressement et de participation viendra augmenter le montant éligible aux versements sur vos plans d’épargne salariale
Le PERin (plan épargne retraite individuel)
Depuis la loi pacte, le madelin retraite a été remplacé par le PERin pour les indépendants. Le PER va vous permettre de défiscaliser vos versements (en respectant les plafonds légaux) sur le PER afin de vous constituer une retraite complémentaire. Rapidement mis en place, le PER est utilisé comme moyen d’arbitrage en fin d’année civile.
Les SCPI (société civiles de placement immobilier)
Les SCPI peuvent faire l’objet d’un développement de patrimoine immobilier, mais peuvent également être utilisées comme outil de placement de trésorerie pour les sociétés. Véritable rempart anti inflation, les SCPI vont allier rendement plus élevé que des livrets classiques, mais également valorisation des parts achetées en fonction du marché de l’immobilier.
L’intérêt principal étant le « ticket d’entrée » beaucoup plus faible pour la souscription d’une SCPI qu’un bien immobilier en direct.
Opportunité de développement en gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine vous intéresse mais vous ne savez pas comment vous lancer ?
Contactez-moi pour intégrer une équipe d’indépendants qui vous aidera à découvrir le métier, à vous aider dans le passage de vos habilitations et dans votre développement au quotidien.